四川省地方金融监视治理条例
第一章 总 则
第一条 为了增强地方金融羁系，防控金融危害，维护金融秩序，增进金融生长，效劳实体经济，凭证有关执法、行政规则，团结四川省现实，制订本条例。
第二条 在四川省行政区域内对地方金融组织从事金融营业举行监视治理，适用本条例。国家对金融监视治理尚有划定的，从其划定。
第三条 本条例所称地方金融组织，是指国家授权地方人民政府及其有关部分监视治理的小额贷款公司、南宫ng28担保公司、区域性股权市场、典当行、南宫ng28租赁公司、商业保理公司、地方资产治理公司、开展信用相助的农民专业相助社、从事权益类或者大宗商品类生意的生意场合（以下统称生意场合）等。
第四条 地方金融监视治理事情应当遵照起劲稳妥、清静审慎原则，坚持生长与规范、立异与羁系并重，坚持金融康健平稳运行。
第五条 省人民政府应当增强对全省地方金融事情的向导，建设健全金融事情议事协调机制，遵照执法、规则和有关划定推行金融生长和地方金融羁系职责，对市（州）人民政府举行履职问责。省金融事情议事协调机构研究决议全省地方金融羁系和危害提防重大事宜。
省人民政府地方金融主管部分遵照执法、规则和有关划定对地方金融组织、地方金融运动实验监视治理，肩负省金融事情议事协调机构详细事情。
第六条 市（州）、县（市、区）人民政府应当增强对本行政区域内地方金融事情的向导，制订金融生长帮助政策，包管地方金融事情经费，提防化解金融危害。
市（州）、县（市、区）人民政府确定的认真地方金融事情的机构遵照有关划定肩负对地方金融组织的一样平常检查、数据统计等事情，依法接受省人民政府地方金融主管部分委托开展有关行政处分的详细事情。
县级以上地方人民政府生长刷新、财务、公安、农业农村、商务、国有资产监视治理、市场监视治理等部分，凭证有关执法、规则的划定推行各自职责，做好相关事情。
第七条 地方金融组织应当正当合规谋划，忠实守信、自担危害，接受监视治理，不得损害国家利益、社会公共利益和他人正当权益。
第八条 县级以上地方人民政府及其有关部分应当通过广播、电视、报刊、网络等媒体，增强对金融执法、规则以及相关知识的宣布道育，提高人民群众金融危害提防意识。
地方金融组织行业协会应当组织制订、实验行业规范和职业品德准则，教育会员遵守金融执法、规则，完善行业自律治理约束机制。
第二章 地方金融组织
第九条 地方金融组织从事相关金融营业，应当切合《中华人民共和国公司法》《南宫ng28担保公司监视治理条例》等执法、行政规则，以及中央金融治理部分和机构的有关划定，经有权机关凭证法定程序批准或者备案，取得响应谋划资格。
第十条 地方金融组织应当依法开展营业，建设金融消耗者和投资者适当性制度，将合适的金融产品和效劳推介给适当的消耗者和投资者。地方金融组织在提供金融产品和效劳时，应当以显著方法和通俗易懂的语言文字如实披露可能影响其决议的信息，充分提醒危害。
第十一条 地方金融组织应当凭证审慎谋划的要求，建设健全危害治理、内部控制、资产质量、危害准备、危害集中、关联生意、资产流动性等营业规则和治理制度。
第十二条 地方金融组织应当凭证划定向住所地人民政府认真地方金融事情的机构报送营业情形、财务会计报告、危害事务情形等重大事项。
第十三条 设立南宫ng28担保公司，注册资源不低于人民币一亿元，且为实缴钱币资源。
第十四条 小额贷款公司应当在批准的区域规模内，凭证小额、疏散、信用原则，为农民、个体工商户、城镇住民、小微企业、农业谋划组织等提供贷款和相关咨询效劳。
第十五条 南宫ng28担保公司应当凭证审慎谋划原则，规范南宫ng28担保项目评审、担保后治理、代偿责任追偿等营业运动，建设健全危害治理等内部控制制度。
第十六条 典当行应当凭证批准的规模谋划营业，建设健全财务会计制度和内部审计制度，在典当期内不得出租、质押、典质和使用典当物。
第十七条 南宫ng28租赁公司遵照有关划定可以接纳直接租赁、转租赁、委托租赁、团结租赁等形式开展南宫ng28租赁营业，建设完善的内部危害控制系统，形成优异的危害资产分类治理制度、承租人信用评估制度、事后追偿和处置惩罚制度以及危害预警机制等。
第十八条 农民专业相助社开展信用相助营业，应当坚持社员制、关闭性原则，建设完善决议科学、制衡有用的治理结构，有用；ど缭闭比ㄒ。
第十九条 生意场合应当凭证依法合规、审慎谋划、危害可控原则，完善公司法人治理结构，建设健全营业规则和治理制度，实验投资者适当性准入治理，增强生意信息系统和资金账户清静性建设，提供优质高效清静效劳。
第二十条 地方金融组织驱逐的，应当依法举行整理，对相关营业承接以及债务清偿作出明确安排，整理历程应当依法接受监视。
地方金融组织驱逐或者被宣告休业的，应当依法注销营业谋划允许证，并向社会通告。
第三章 效劳与生长
第二十一条 省人民政府地方金融主管部分凭证国家金融生长妄想和羁系要求，会同中央金融治理部分派出机构制订全省金融生长妄想，报省人民政府批准。
第二十二条 省人民政府应当综合思量区位、工业、资源等因素，支持西部金融中心等现代金融集聚区建设，增强金南宫ng28源集聚和辐射能力。
现代金融集聚区所在地人民政府应当增强政策帮助，做好机构培育、市场建设、人才引进、情形营造等事情。
第二十三条 县级以上地方人民政府应当优化营商情形，加大金融机构引进力度，勉励金融机构在辖区内设立总部或者区域总部。
第二十四条 县级以上地方人民政府及其有关部分应当通过引进、培育、整合等方法，加速生长征信、信用评级、资产评估、包管署理和经纪、南宫ng28仓储以及会计、审计、执法等中介效劳组织。
第二十五条 县级以上地方人民政府应当勉励地方金融组织举行手艺、效劳、治理等方面的立异，完善金融立异激励和危害防控机制。
第二十六条 县级以上地方人民政府应当指导地方金融组织对小微企业和农业、农村、农民经济生长提供金融支持，加大对贫困地区的金融支持力度。
第二十七条 省人民政府地方金融主管部分应当增强金融信用情形建设，组织建设地方金融组织信息综合效劳平台，与省社会信用信息平台、企业信用信息公示系统互联互通，构建守信激励和失约团结惩戒机制。
第二十八条 县级以上地方人民政府应当制订金融人才作育引进妄想和奖励政策，并在落户、栖身、子女教育、医疗等方面提供便当。
第四章 危害提防
第二十九条 县级以上地方人民政府应当制订地方金融危害突发事务应急预案和提防处置惩罚计划，建设金融信息共享、危害处置惩罚等协作机制，肩负提防和处置惩罚地方金融危害责任。
第三十条 省人民政府地方金融主管部分应当建设地方金融组织信息公示制度，宣布并按期更新地方金融组织名单以及相关行政允许和备案等信息。
第三十一条 省人民政府地方金融主管部分和市（州）、县（市、区）人民政府确定的认真地方金融事情的机构应当增强与所在地中央金融治理部分派出机构的信息相同和协调，提高金融危害提防处置惩罚能力。
第三十二条 省人民政府地方金融主管部分和市（州）、县（市、区）人民政府确定的认真地方金融事情的机构在推行监视治理职责中可以接纳下列步伐:
（一）询问地方金融组织的事情职员，要求其对有关检查事项作出说明；
（二）查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子装备等先行挂号生涯；
（三）检查地方金融组织的盘算机信息治理系统；
（四）对地方金融组织的董事、监事、高级治理职员等举行约谈和危害提醒；
（五）执法、行政规则划定的其他步伐。举行现场检查，检查职员不得少于两人，并应当出示正当证件和检查通知书。检查竣事后应当依法形成检查纪录并存档。
地方金融组织及其事情职员应当予以配合，不得拒绝、阻碍现场检查和视察取证。
第三十三条 省人民政府地方金融主管部分和市（州）、县（市、区）人民政府确定的认真地方金融事情的机构发明地方金融组织保存可能引发金融危害的隐患的，应当对其重点监控，举行危害提醒；对已经形成金融危害，严重影响金融秩序和金融稳固的，应当凭证划定程序实时报告。省人民政府地方金融主管部分可以责令地方金融组织暂停相关营业，接纳查封、扣押地方金融组织谋划运动相关的电子信息装备及存储介质、财务账簿、会计凭证、档案资料等步伐。
地方金融组织应当实时接纳步伐，消除危害隐患，妥善处置惩罚金融危害，并逐级向省人民政府地方金融主管部分报告有关情形。经省人民政府地方金融主管部分验收通过之日起三日内扫除前款划定的有关步伐。
第三十四条 省人民政府地方金融主管部分应当运用大数据等现代信息手艺手段，统筹建设全省统一的地方金融危害监测预警系统，实现地方金融羁系信息共享，维护地方金融清静。
第三十五条 任何单位和小我私家不得不法吸收公众存款、私自刊行有价证券，或者以其他方法从事不法金融运动；不得以广告、果真劝诱或者变相果真宣传的方法，向社会不特定工具允许或者变相允许，对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无危害等包管。
广播、电视、报刊、网络等媒体宣布金融类广告，应当依法磨练广告主或者广告谋划者的相关证实文件，核实广告内容，不得宣布涉嫌不法集资、金融诈骗、金融虚伪广告的信息。
第三十六条 县级以上地方人民政府及其有关部分应当建设不法金融运动举报制度，实时处置惩罚投诉和举报。
任何单位和小我私家有权对不法金融运动举行投诉和举报。
第五章 执法责任
第三十七条 违反本条例划定的行为，执法、规则已划定执法责任的，从其划定。
第三十八条 违反本条例划定，国家事情职员在地方金融监视治理事情中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予处分；组成犯法的，依法追究刑事责任。
第三十九条 违反本条例第十条划定，地方金融组织未以显著方法和通俗易懂的语言文字如实向消耗者和投资者披露可能影响其决议的信息和充分提醒危害的，由省人民政府地方金融主管部分责令限期纠正；逾期拒不纠正的，责令休业，并处十万元以上四十万元以下的 ？。
第四十条 违反本条例第十一条划定，地方金融组织未凭证要求建设营业规则和治理制度的，由省人民政府地方金融主管部分责令限期纠正；逾期拒不纠正的，处五万元以上二十万元以下的 ？；情节严重的，责令休业。
第四十一条 违反本条例第十二条划定，地方金融组织未凭证要求报送营业情形、财务会计报告、危害事务情形等重大事项的，由省人民政府地方金融主管部分责令限期纠正，处五万元以上二十万元以下的 ？；逾期拒不纠正的，责令休业。
第四十二条 违反本条例第三十二条划定，地方金融组织及其有关职员拒绝、阻碍现场检查和视察取证的，由省人民政府地方金融主管部分责令纠正；拒不纠正的，处二万元以上十万元以下的 ？。
第四十三条 违反本条例第三十五条划定，有下列情形之一的，遵照有关执法、规则划定给予处分；组成犯法的，依法追究刑事责任：
（一）不法吸收公众存款、私自刊行有价证券，或者以其他方法从事不法金融运动的；
（二）以广告、果真劝诱或者变相果真宣传的方法向社会不特定工具允许或者变相允许，对投资收益或者投资效果作出保本、高收益或者无危害等包管的；
（三）广播、电视、报刊、网络等媒体宣布不法集资、金融诈骗、金融虚伪广告信息的。
第四十四条 遵照本条例划定对地方金融组织给予行政处分的，凭证详细情形，省人民政府地方金融主管部分可以同时对负有直接责任的股东、董事、监事、高级治理职员和其他直接责任职员给予忠言，并处五万元以上二十万元以下的 ？；情节严重的，并处二十万元以上五十万元以下的 ？；组成犯法的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第四十五条 本条例自2019年7月1日起施行。
